Báo cáo. Để tránh vi phạm pháp luật, các nhà điều hành phải luôn báo cáo các trường hợp rửa tiền và tài trợ khủng bố đã biết hoặc bị nghi ngờ. Hơn nữa, các nhà khai thác nên biết rằng không có ngưỡng tài chính tối thiểu để báo cáo các hoạt động này.
Giám sát khách hàng liên tục. Giám sát giúp các nhà điều hành cờ bạc nhìn thấy bức tranh toàn cảnh về khách hàng, hoạt động kinh doanh của họ và hồ sơ rủi ro, bao gồm cả các nguồn tiền nếu cần. Bạn nên biết về khách hàng của mình vì không phải lúc nào những kẻ lừa đảo hoặc rửa tiền cũng lộ diện ở giai đoạn đăng ký.
Kiểm toán AML độc lập. Kiểm toán viên độc lập nên kiểm tra các chương trình tuân thủ AML để đo lường hiệu quả của chúng và tránh các khoản tiền phạt theo quy định có thể xảy ra. Những cuộc kiểm tra như vậy giúp các doanh nghiệp phát hiện các lỗi AML của họ và khắc phục chúng trước khi kiểm tra theo quy định. Do đó, các công ty có thể được bảo vệ khỏi các khoản tiền phạt theo quy định cao.
Biện pháp phòng chống cho vay nặng lãi. Tại Vương quốc Anh, các sòng bạc được cấp phép thực hiện các biện pháp thích hợp để ngăn chặn hoạt động cho vay tiền có tổ chức giữa các khách hàng tại cơ sở của họ. Tương tự, nếu hoạt động cho vay tiền có vẻ mang tính thương mại và/hoặc có liên quan đến hoạt động ML, thì các sòng bạc trực tuyến phải sẵn sàng báo cáo các trường hợp đó cho Ủy ban cờ bạc.
Ủy ban cờ bạc Vương quốc Anh gần đây đã thực hiện việc giới thiệu và xác minh khách hàng thậm chí còn chặt chẽ hơn. Nếu không xác minh thành công, sòng bạc không thể cho phép người dùng gửi tiền cũng như không cấp cho họ quyền truy cập vào các trò chơi miễn phí, đặt cược miễn phí hoặc tiền thưởng.
5. Yêu cầu KYC cờ bạc/sòng bạc cơ bản
Ở hầu hết các khu vực pháp lý, sòng bạc trực tuyến có nghĩa vụ tiến hành quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) như một phần của quy định AML địa phương. Các yêu cầu KYC đối với sòng bạc khác nhau giữa các khu vực tài phán khác, nhưng thông thường chúng bao gồm những điều sau:
6. Nguyên tắc cờ bạc có trách nhiệm—từ cờ bạc ở tuổi vị thành niên đến đạo đức tiếp thị
Cờ bạc chỉ thú vị khi được thực hiện một cách hợp lý; nếu không, nó trở nên nguy hiểm. Để đảm bảo những người đánh bạc và người chơi cờ bạc không gặp rủi ro, các cơ quan quản lý yêu cầu các sòng bạc trực tuyến và cửa hàng cá cược phải tuân thủ các yêu cầu về cờ bạc có trách nhiệm.
Điều này cũng liên quan đến trò chơi điện tử. Vào năm 2019, các công ty trò chơi điện tử phải đối mặt với nguy cơ bị truy tố ở Vương quốc Anh do trẻ em đánh bạc, với các sản phẩm như skin và loot box trong Counter-Strike và Call of Duty. Da là vật phẩm trong trò chơi có thể giành được trong trò chơi, trong khi các hộp chiến lợi phẩm mời người chơi trả một số tiền nhất định để nhận phần thưởng bí ẩn. Những vật phẩm như vậy không được định nghĩa là cờ bạc theo luật của Anh, do thực tế là các vật phẩm trong trò chơi không thể đổi thành tiền mặt trong trò chơi. Tuy nhiên, chúng vẫn có thể được mua và giao dịch bằng tiền thật trên các trang web khác và việc có được chúng có thể liên quan đến yếu tố may rủi, tương tự như đặt cược. Ủy ban cờ bạc của Vương quốc Anh cho biết họ sẵn sàng điều chỉnh điều này khi luật phù hợp được đưa ra.
Theo Đạo luật cờ bạc năm 2005 của Vương quốc Anh, việc cho phép bất kỳ người nào dưới 18 tuổi vào một cơ sở cờ bạc được cấp phép là bất hợp pháp. Tuy nhiên, một nghiên cứu năm 2019 do GambleAware và Đại học Bristol thực hiện cho thấy 50% thanh niên 17 tuổi sống ở Vương quốc Anh thường xuyên đánh bạc. Để tự bảo vệ mình khỏi những người chưa đủ tuổi đánh bạc và các khoản tiền phạt theo quy định liên quan, các sòng bạc trực tuyến phải đảm bảo rằng những người chơi mới gửi ID chính thức của họ để xác minh nhằm tuân thủ các yêu cầu KYC của sòng bạc.
Độ tuổi hợp pháp để đánh bạc khác nhau giữa các quốc gia; hầu hết đặt nó ở mức 18, trong khi ở Hy Lạp và ở hầu hết các bang của Hoa Kỳ là 21. Ở Malta, độ tuổi cao hơn nhiều, ở mức 25 đối với người dân địa phương. Trong khi Bồ Đào Nha có luật phức tạp, với các yêu cầu về độ tuổi khác nhau tùy thuộc vào tổ chức.
Kiểm soát để phát hiện hành vi đánh bạc có vấn đề
Một khía cạnh quan trọng của cờ bạc có trách nhiệm là có thể ngăn chặn hành vi gây hại trước khi nó ảnh hưởng nghiêm trọng đến người chơi. Do đó, các sòng bạc trực tuyến phải đề phòng các dấu hiệu cảnh báo. Điều này có nghĩa là thực hiện ba biện pháp cụ thể để phát hiện chứng nghiện cờ bạc.
Khi giới thiệu người chơi, sòng bạc trực tuyến phải kiểm tra xem tên của họ có xuất hiện trong danh sách tự loại trừ hay không. Nếu vậy, sòng bạc phải cấm họ vào. Danh sách tự loại trừ có thể thuộc về một sòng bạc cụ thể hoặc là một phần của các chương trình tự hạn chế quốc gia rộng lớn hơn, chẳng hạn như GAMSTOP ở Vương quốc Anh.
Giám sát liên tục và kích hoạt cờ bạc gây nghiện
Phát hiện các dấu hiệu nghiện cờ bạc là một quá trình liên tục, kéo dài trong suốt vòng đời của khách hàng. Hành vi gây nghiện có thể tự biểu hiện trong nhiều trường hợp, chẳng hạn như khi người chơi đuổi theo thua lỗ, chơi tiền cược cao hoặc thể hiện các kiểu đánh bạc thất thường. Sau khi phát hiện hành vi có vấn đề, sòng bạc trực tuyến phải hạn chế người chơi bị ảnh hưởng khỏi dịch vụ của họ và lý tưởng nhất là hướng họ tới sự trợ giúp.
Khi kiểm tra các nguồn tiền/của cải để tuân thủ AML của sòng bạc, các sòng bạc phải phân tích xem người chơi có biểu hiện các kiểu hành vi liên quan đến vấn đề cờ bạc hay không. Ví dụ: dấu hiệu cảnh báo có thể là khi một người chi tiêu €3k ($3,1k) mỗi tháng, trong khi chỉ kiếm được €2k ($2,1k).
Sòng bạc nên có các chương trình đặc biệt để cho phép người chơi tự bảo vệ mình
Mu88Giới hạn truy cập. Người dùng có thể hạn chế hoạt động đánh bạc của họ trong số giờ mà họ cho là phù hợp.
Cảnh báo hoạt động. Thông báo cho người dùng nếu họ đã chơi quá lâu. Điều gì được coi là "quá dài" cũng được xác định bởi người chơi. Một số quốc gia, chẳng hạn như Thụy Điển, đưa ra những cảnh báo này là bắt buộc đối với tất cả người chơi.
Giới hạn tiền gửi. Người chơi đặt một giới hạn nhất định cho số tiền gửi của họ để bám vào ngân sách của họ và tránh bội chi.
Hết giờ. Người dùng có tùy chọn tạm ngừng tài khoản của họ trong một khoảng thời gian phù hợp nhất với họ.
Toàn quốc tự loại trừ. Người dùng nhập tên của họ vào danh sách tự loại trừ quốc gia để ngăn họ truy cập vào bất kỳ trang web cờ bạc nào ở quốc gia của họ. Ví dụ: ở Vương quốc Anh, tất cả các sòng bạc trực tuyến đều phải có tư cách thành viên GAMSTOP.
Tự loại trừ vĩnh viễn. Người chơi có thể tự chặn mình khỏi một sòng bạc trực tuyến mãi mãi và không thể đảo ngược, yêu cầu ngừng mọi liên hệ và không còn nhận được các khuyến mãi tiếp thị nữa.
Có nhiều sáng kiến khác mà các quốc gia có thể thực hiện để bảo vệ công dân của họ. Ví dụ, Đan Mạch yêu cầu tất cả những người đánh bạc trực tuyến phải vượt qua bài kiểm tra trực tuyến để tiết lộ xem họ có nghiện cờ bạc hay không.
Có nhiều sáng kiến khác mà các quốc gia có thể thực hiện để bảo vệ công dân của họ. Ví dụ, Đan Mạch yêu cầu tất cả những người đánh bạc trực tuyến phải vượt qua bài kiểm tra trực tuyến để tiết lộ xem họ có nghiện cờ bạc hay không.
Trong đại dịch COVID-19, các biện pháp quản lý đã được tăng cường trên toàn thế giới nhằm bảo vệ hơn nữa những người chơi cờ bạc có vấn đề. Chẳng hạn, Thụy Điển đã áp đặt giới hạn tiền gửi hàng tuần là 5 nghìn SEK ($493) và Vương quốc Anh đã ban hành hướng dẫn tăng cường nhằm phản hồi dữ liệu cho thấy người chơi đang dành nhiều thời gian và tiền bạc hơn cho việc đánh bạc.
Sòng bạc trực tuyến phải tránh nhắm mục tiêu vào các nhóm dễ bị tổn thương, chẳng hạn như trẻ em, thanh thiếu niên hoặc người chơi tự loại trừ. Tương tự, cờ bạc không thể được bình thường hóa thông qua tài trợ thể thao hoặc bất kỳ phương tiện nào khác có thể liên quan đến văn hóa giới trẻ.
Những hạn chế tiếp thị này cũng có thể ảnh hưởng đến thời gian của quảng cáo sòng bạc. Ví dụ: các quy tắc mới dành cho các nền tảng cờ bạc trực tuyến ở Đức cấm quảng cáo từ 6 giờ sáng đến 9 giờ tối. Vương quốc Anh cũng sẵn sàng áp dụng các biện pháp kiềm chế quảng cáo, dựa trên kết quả phát hiện rằng 96% thanh niên từ 11-24 tuổi ở Vương quốc Anh đã xem quảng cáo cờ bạc vào tháng 2 năm 2020, khiến họ đặt cược ngay sau đó.
Vào tháng 9 năm 2020, Vương quốc Anh bắt buộc phải dạy học sinh về rủi ro cờ bạc trực tuyến tại trường học. Điều tương tự cũng được mong đợi đối với các sòng bạc trực tuyến, những người phải giáo dục người dùng về sự nguy hiểm của cờ bạc thông qua video, bài đăng trên blog, hội thảo trên web và các sáng kiến khác nhằm nâng cao nhận thức về chứng nghiện cờ bạc.
7. Các tiêu chuẩn và thông lệ bảo mật chính
Gian lận đã trở thành mối đe dọa thực sự đối với ngành công nghiệp cờ bạc, với các âm mưu như săn tiền thưởng, tính toán nhiều tài khoản, chiếm đoạt tài khoản và các khoản bồi hoàn bất hợp pháp đang gia tăng.
thực thi các yêu cầu xác minh độ tuổi mà không làm chậm quá trình giới thiệu.
Sòng bạc trực tuyến đã phải đối phó với bọn tội phạm cố gắng đánh cắp dữ liệu không được bảo vệ. Tệ hơn nữa, dữ liệu có thể bị rò rỉ do quản lý kém và luân chuyển nhân viên thường xuyên. Đó là lý do tại sao các sòng bạc trực tuyến phải thực hiện các biện pháp kiểm soát phù hợp nhằm bảo vệ người chơi khỏi rủi ro không cần thiết.
1) Hệ thống quản lý bảo mật thông tin (ISMS)
.jpg)
0 تعليقات